Консолидированный надзор и раскрытие банковской информации: комментарий к Федеральному закону от 2 июля 2013 года №146-ФЗ - Елена Кондрат
Шрифт:
Интервал:
Закладка:
– кредитные, страховые или клиринговые организации;
– профессиональные участники рынка ценных бумаг;
– организаторы торговли на товарных и (или) финансовых рынках;
– акционерные инвестиционные фонды;
– специализированные депозитарии;
– инвестиционные фонды;
– негосударственные пенсионные фонды;
– организации, осуществляющие деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
– организации по управлению инвестиционными фондами, акционерными инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;
– организации, занимающиеся лизинговой деятельностью или являющиеся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации.
В случае если кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами, единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации имеет право занимать должности в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации – основного общества, за исключением должности председателя данного органа.
В прежней редакции данной части установленный запрет на внешнее совместительство менеджерами кредитной организации должностей в иных финансовых организациях не затрагивал возможности приобретения физическим лицом, являющимся единоличным исполнительным органом кредитной организации, статуса индивидуального предпринимателя. В комментируемой редакции закона этот запрет установлен.
Целями установления такого законодательного запрета являются защита конкуренции, в т. ч. пресечение и предупреждение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции, создание условий для эффективного функционирования товарных рынков, обеспечение единства экономического пространства, свободного перемещения товаров, свободы экономической деятельности в Российской Федерации. Конкуренция – соперничество хозяйствующих субъектов, при котором самостоятельными действиями каждого из них исключается или ограничивается возможность каждого из них в одностороннем порядке воздействовать на общие условия обращения товаров на соответствующем товарном рынке.
Согласно комментируемой статье члены совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидаты на указанные должности должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным ст. 16 настоящего Федерального закона, а также требованиям к квалификации, устанавливаемым в соответствии с федеральными законами.
К числу источников, устанавливающих квалификационные требования, относятся Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ, Закон о Банке России, Инструкция ЦБР № 135-И, Положение ЦБР № 271-П.
То, какие квалификационные требования установлены к кандидатам на указанные должности федеральными законами, следует из положений п. 1 ч. 1 ст. 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ), предусматривающим, что понимается под несоответствием кандидатов, предлагаемых на указанные должности, этим квалификационным требованиям.
Право Банка России в соответствии с федеральными законами устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации закреплено как в норме ст. 16, так и в ст. 60 Закона о Банке России. В п. 2 ч. 2 ст. 74 Закона о Банке России в качестве одной из мер, применяемых Банком России в порядке надзора, предусмотрено право потребовать от кредитной организации замены руководителей кредитной организации, перечень должностей которых указан в ст. 60 данного Закона.
Названные в ч. 4 ст. 16 лица должны иметь, во-первых, высшее юридическое или экономическое образование, во-вторых, опыт руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования – опыт руководства таким подразделением не менее двух лет, и, в-третьих, доказательства об отсутствии у них судимости. Такой подход в общих чертах соответствует международным стандартам. Статьей 6 Директивы 2000/12/СЕ Европейского парламента и совета от 20 марта 2000 г. о допуске и об осуществлении деятельности кредитных учреждений предусмотрено, что компетентные власти государства – члена ЕС вправе не выдавать организации разрешение на осуществление банковской деятельности в случаях, если у организации отсутствуют хотя бы два лица, способных эффективным образом руководить ею и определять направления ее деятельности, и если эти лица не обладают достаточными знаниями или необходимым опытом, чтобы осуществлять эти функции.
В случае, если в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член совета директоров (наблюдательного совета) считается выбывшим из состава совета директоров (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения суда.
Лица, указанные в части третьей настоящей статьи, при согласовании их кандидатур с Банком России, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным ст. 16 настоящего Федерального закона.
Для получения согласия Банка России кредитная организация обязана направить в Банк России ходатайство о согласовании кандидатов на должности, указанные в части шестой настоящей статьи, и представить сведения и документы, предусмотренные п. 8 ч. 1 ст. 14 настоящего Федерального закона. Банк России в месячный срок со дня получения указанных документов дает согласие на назначение (избрание) или представляет мотивированный отказ в письменной форме по основаниям, предусмотренным ст. 16 настоящего Федерального закона. При этом сроки, установленные абзацами 5, 8–11, 15 и 16 п. 1 ч. 1 ст. 16 настоящего Федерального закона, исчисляются по отношению ко дню получения указанных документов Банком России. Отказ Банка России в согласии на назначение (избрание) кандидата может быть обжалован им в судебном порядке.
Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об освобождении от должностей лиц, указанных в ч. 6 настоящей статьи, не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.
Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об избрании (освобождении) члена совета директоров (наблюдательного совета) в трехдневный срок со дня принятия такого решения.
Кредитная организация в соответствии с порядком, установленным частями 6–8 настоящей статьи, может возложить отдельные обязанности указанных в ч. 3 настоящей статьи лиц, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, на лиц, занимающих иные должности в кредитной организации и соответствующих требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным ст. 16 настоящего Федерального закона.
Данная статья определяет органы управления кредитной организации, правовые основы порядка создания и деятельности органов кредитной организации. Кроме того, в статье устанавливаются некоторые требования, предъявляемые к руководителям кредитной организации, а также особенности (процедурного характера) формирования должностей руководителей.
5) в статье 11.3:
а) в части 1 цифры «20» заменить цифрами «10»;
6) в пункте 1 ч. 2 цифры «20» заменить цифрами «10»;
в) часть седьмую изложить в следующей редакции:
«Со дня получения предписания Банка России об устранении нарушения кредитной организацией, акции (доли) которой приобретены и (или) контроль в отношении акционеров (участников) которой установлен с нарушением, и до дня исполнения или отмены указанного предписания приобретатель акций (долей) кредитной организации, допустивший нарушение, и (или) акционер (участник) кредитной организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением, имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации (пороговых значений, которые превышают 10 процентов и в отношении которых не было получено отдельное предварительное согласие или последующее согласие, если необходимость получения такого согласия предусмотрена настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России). Остальные акции (доли) кредитной организации, приобретенные с нарушением и (или) принадлежащие акционеру (участнику) кредитной организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением, голосующими не являются и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации»;
