Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия - Алексей Воронин

В торговых предприятиях ситуация обстоит ненамного лучше. Видеонаблюдение в магазинах (если оно есть) обычно дает довольно общие планы, не позволяя рассмотреть лица покупателя (идентифицировать личность). После совершения мошеннической операции в магазине остается только чек с подписью, который дает очень мало информации, чтобы установить злоумышленника.

Все это приводит к попаданию таких преступлений в разряд «глухарей», что вызывает нежелание правоохранительных органов заниматься ими и возбуждать уголовные дела (чтобы не портить показатели) и к колоссальному уровню латентности (скрытости) преступлений.

«За 9 месяцев 2012 г. в России количество хищений денежных средств, совершенных с использованием компьютерных и телекоммуникационных технологий, выросло на 60 %», — сообщил А. Мошков (начальник Бюро специальных технических мероприятий МВД России) на конференции в Торгово-промышленной палате РФ, посвященной противодействию киберпреступлениям. По его словам, лидером по темпам роста являются мошенничества с использованием банковских карт. «В 2012 г. полицейскими было выявлено в полтора раза больше подобных преступлений, чем в прошлом году… Общий ущерб от действий злоумышленников превысил 70 млн рублей», — сообщил А. Мошков. Данная информация на порядок меньше цифр, которые официально приводит один только Сбербанк: как сообщил заместитель председателя Сбербанка Станислав Кузнецов, в 2012 г. активизировались мошеннические группировки, которые похищают денежные средства со счетов клиентов банка при помощи установки скиммингового оборудования на банкоматы и аппараты самообслуживания; при помощи разнообразного оборудования для хищения данных карт клиентов преступники похитили более 600 млн рублей.

Рис. 4.1. Данные по потерям в области платежных карт в России

Одной из причин латентности (скрытости) преступлений является несовершенство уголовного и уголовно-процессуального законодательства РФ. В 2012 г. Федеральным законом от 29.11.2012 № 207-ФЗ введены новые виды преступлений, связанные с мошенничеством в сфере банковских услуг.

Рост преступлений, связанных с банковской деятельностью, требует адекватных ответных мер со стороны государства.

10 декабря 2012 г. в Уголовном кодексе РФ начали действовать новые статьи, выделяющие в отдельные виды преступлений мошенничества, связанные с использованием банковских услуг. Теперь как отдельные преступления классифицируются мошенничества в сфере кредитования, с использованием платежных карт, интернет-технологий.

До этого момента закрепленный в Уголовном кодексе РФ общий состав мошенничества не в полной мере учитывал особенности тех или иных экономических отношений и не позволял обеспечить должную защиту интересов потерпевших. Сегодня особенно актуальна конкретизация составов мошенничества в сфере кредитования и мошенничества с платежными картами.

Управление «К» дало положительный отзыв на проект изменения одной из статей Уголовного кодекса РФ (в проекте фигурирующей как статья 159.6)…

…считать хищение с банковских счетов кражей по статье 158 или мошенничеством по статье 159… С точки зрения правоохранительных органов, оба подхода приемлемы, поскольку в любом случае для преступников предусмотрены одинаковые сроки лишения свободы.

Принятый Государственной Думой Федеральный закон позволит снизить ошибки и злоупотребления во время возбуждения уголовных дел о мошенничестве, будет способствовать повышению качества работы по выявлению и расследованию таких преступлений, правильной квалификации содеянного органами предварительного расследования и судом, более четкому отграничению уголовно наказуемых деяний от гражданско-правовых отношений.

Что же изменилось в Уголовном кодексе РФ и как это будет влиять на борьбу с криминальными деяниями в сфере платежных карт? В статью 159 УК РФ были внесены новые составы преступления, в том числе:

— статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт;

— статья 159.6. Мошенничество в сфере компьютерной информации.

— Сравним статьи Уголовного кодекса РФ: 158,159 и 159.3,159.6.

Статья 158. Кража

Кража, то есть тайное хищение чужого имущества, — наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Кража, совершенная:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) с незаконным проникновением в помещение либо иное хранилище;

в) с причинением значительного ущерба гражданину;

г) из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем, — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Кража, совершенная:

а) с незаконным проникновением в жилище;

б) из нефтепровода, нефтепродуктопровода, газопровода;

в) в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Кража, совершенная:

а) организованной группой;

б) в особо крупном размере, — наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечания.

1. Под хищением в статьях настоящего Кодекса понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

2. Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее двух тысяч пятисот рублей.

3. Под помещением в статьях настоящей главы понимаются строения и сооружения независимо от форм собственности, предназначенные для временного нахождения людей или размещения материальных ценностей в производственных или иных служебных целях.

Под хранилищем в статьях настоящей главы понимаются хозяйственные помещения, обособленные от жилых построек, участки территории, трубопроводы, иные сооружения независимо от форм собственности, которые предназначены для постоянного или временного хранения материальных ценностей.

4. Крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением статей 159.1,159.3,159.4,159.5,159.6, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным — один миллион рублей.

Статья 159. Мошенничество

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.