О российской мафии без сенсаций - Асламбек Аслаханов

Очевидно, что такому «кентавру» суждено было остаться милицейским органом, который «пугал» не только банки и Минфин, но и западного инвестора. В этой связи неудивительно, что в конце 2001 г. было принято решение создать финансовую разведку России (Комитет финансового мониторинга при Минфине России), который приступил к работе с 1 февраля 2002 г. Спустя год было решено ликвидировать Федеральную службу налоговой полиции, а ее функции передать ГУБЭП МВД РФ. Новейшая история борьбы с «грязными» деньгами в России сделала первый виток.

Практически одновременно с фиктивными авизо в подразделения банков стали поступать необеспеченные активами чеки «Россия». По фактам их хищения и дальнейшего использования было возбуждено 57 уголовных дел. В результате принятых мер 20 из 26 млрд руб. ущерба экономике страны было возмещено, из обращения изъято большое количество чеков «Россия», денег и ценностей на сумму 5,5 млрд руб. Однако к уголовной ответственности было привлечено лишь 43 человека, арестовано аж 17 человек и более половины из них были оправданы.

Чеки «Россия» выпустил Центральный банк РФ, как предполагалось, для проведения расчетов между банками и предпринимателями. На деле же все это вылилось в аферу с обналичиванием средств, никем не заработанных. Мне приходилось читать протокол допроса, где было зафиксировано, что чеки предъявлялись к оплате мешками. Непродуманная (или напротив, очень хорошо продуманная) акция Центробанка сыграла злую роль в росте инфляции.

Центробанк страны, утвердивший «Правила расчетов чеками», не только не обеспечил их надежной защитой, но и выдал региональным банкам 30 млн чеков даже без указания серийных номеров. Это и другие упущения и недостаточно продуманные меры привели к тому, что множество подлинных чеков «Россия» оказалось в руках преступных элементов. И что характерно — никто не заявил о хищении или утрате чеков. Это привело к тому, что начиная с июля 1992 г. только в Москве было изъято из незаконного оборота свыше 800 подложных чеков на сумму более 40 млрд руб. Однако никто за это не понес наказания.

В частности, были придуманы многоходовые комбинации переправки таких капиталов за границу: это занижение цены, количества, качества экспортируемой продукции, занижение цены приватизируемых объектов, аккумуляция и вывоз денежных ресурсов финансовыми компаниями, а также теневые банковские операции, вывоз наличной иностранной валюты.

Механика такого мошенничества не отличается ни оригинальностью, ни разнообразием. Так, коммерческая структура находит партнера за рубежом, скрепляет подписью и печатью контракт на поставку каких-либо изделий и, естественно, оплачивает товар по принципу «деньги — вперед». Потом с ними начинают происходить невероятные злоключения: либо тамошние дельцы оказываются якобы несостоятельными и расторгают сделку, либо инициатор сделки в одночасье прекращает свое существование (чтобы потом, как птица Феникс, возродиться, но уже с другим наименованием). Итог всегда предсказуем: финансы «перекачаны» за рубеж и вложены в легальный (реже нелегальный) бизнес.

Несмотря на то, что после грандиозных по масштабам мошенничеств начала 90-х гг. прошлого века система межбанковских платежей была изменена, а визовое мошенничество «не умерло».

Недавно в Москве была предотвращена крупная афера с банковскими поручениями на перевод денег. Попытку незаконного провода платежей на сумму 5,5 млрд руб. предотвратила служба безопасности Главного территориального управления (ГТУ) Центрального банка по Москве. Фиктивное телеграфное авизо было переведено в отделение № 4 Московского ГТУ ЦБ с их подтверждением из грузинского города Цхинвали. Вскоре был задержан курьер — гражданин Грузии, имевший доверенность и документы АКБ «Сельхозбанк». Специалисты обратили внимание на то, что такой банк не значился в списках кредитных организаций Грузии.

В последнее время это не первая попытка внедрения фальшивых авизо через банки Грузии. Как сообщает ИТАР-ТАСС, в Центральном банке постоянно стали появляться телеграфные авизо, изготовленные от имени коммерческих банков, расположенных на территории Грузии и имеющие корреспондентские отношения с АРТ-Банком, который является клиентом ГРКЦ Владикавказа Национального банка Северной Осетии — Алании. Такие авизо отправляются из почтового отделения Цхинвали и с завидной регулярностью почти каждый год поступают в подразделения расчетной сети Московского ГТУ ЦБ. Если в 1998 г. поступило две таких фальшивки, то в 2000 г. — четыре. И это несмотря на то, что о каждом выявленном факте Россия регулярно информирует правоохранительные органы Грузии.

Этому, как ни странно, почти не мешали и не мешают традиционные средства валютного контроля. Например, в США и Италии действуют ограничения на вывоз валюты, которые не считаются ущемлением прав человека. В США не разрешается провозить через границу без заполнения особой декларации более 10 тыс. долл. наличными, а в Италии — более 12 тыс. «зеленых». В России эта сумма до недавнего времени ограничивалась 1500 долл. Однако в заполненной декларации не требуется указывать источник дохода. Необходимо лишь было предъявить справку об обмене валюты в банке.

Гражданин, совершающий покупку в США на сумму свыше 10 тыс. долл. наличными, автоматически попадает в поле зрения, если хотите, «на крючок» соответствующих служб, и его начинают проверять. Многократные попытки граждан в России, драматические «битвы» вокруг специального закона, который действовал 9 дней (!), закончились полным фиаско. Летом 2003 г. был отменен Указ Президента РФ, требующий от продавцов крупных покупок информировать о покупателе контролирующие органы, был отменен. Система двойного контроля за покупателями предметов роскоши была признана неэффективной. Важную роль в этом деле сыграла коррупция в органах налоговой полиции.

Как уже отмечалось, по мнению специалистов, российская мафия в общей сложности вывезла в течение 90-х гг. прошлого века из страны не менее 300–400 млрд долл. США, что более чем в 2 раза превышает нынешний внешний долг России. Российские деньги, как правило, перемещаются в США, Швейцарию, Германию, Сингапур, Южную Корею, Великобританию, Италию, Литву.

Однако больше всего российские деньги «любят» офшорные зоны (Кипр, Науру, Люксембург, Лихтенштейн и др.). Если десять лет назад объем капитала, переведенного в офшорные зоны, оценивался в 21 млрд долл.[82], то сегодня можно говорить о 150–200 млрд долл.

По данным ЦРУ, россияне размещали вклады в банки острова Кипр нераспечатанными пачками 100-долларовых купюр с оклейками Федерального резервного банка США.

Российский капитал продолжает аккумулироваться за границей не только на банковских счетах, но и в виде прямых и портфельных инвестиций, в разного рода фондовых ценностях, платежных документах, недвижимости и т. д.

Российские «пирамиды»

Поистине перед историей финансовых преступлений отечественной мафии, изобретательностью некоторых российских банкиров меркнет драйзеровский «Финансист». Не успел схлынуть вал фальшивых авизо, как на смену им пришли мошенническое завладение кредитными средствами банков по фальшивым банковским гарантиям, противоправное удержание и невозврат кредитов.

В середине 90-х гг. прошлого века безлицензионная деятельность многочисленных коммерческих структур по привлечению финансовых средств физических и юридических лиц приняла фантастические размеры. Чего только такие «банкиры» не сулили своим инвесторам: и выгодное размещение денег, и «партнерство», и покупку недвижимости за рубежом, и почти бесплатные автомобили. Для выуживания денег у легковерных клиентов выпускались акции, облигации и другие «ценные» бумаги с обещанием выплаты баснословных дивидендов. Как правило, строительство финансовых пирамид заканчивалось либо фиктивным банкротством, либо банальным присвоением собранных денег с последующим исчезновением. Свыше четырехсот небанковских коммерческих предприятий в течение двух лет при странном попустительстве ЦБ РФ обманывали доверчивых вкладчиков, не имея лицензии на привлечение средств. Классическая финансовая пирамида Чарльза Понци (Понзи) 1920 г. с ее 400 % годовых, на которой итальянский эмигрант «заработал» 8 млн долл., может показаться собачьей будкой по сравнению с «новыми чудесами света», название которых навсегда запомнят 5 млн обманутых российских вкладчиков, потерявших по состоянию на 1 января 2000 г. 9 млрд руб. (!): «МММ», «Хопер-Инвест», «Гермес», «Русский дом Селенга», «Властилина», «Чара-Банк» и др.

Падение «пирамид» началось с того, что летом 1994 г. «МММ» внезапно прекратило выплату дивидендов. Поток туристов в «Страну дураков» иссяк. К концу 1995 г. уже около двухсот финансовых структур прекратили выполнение своих обязательств перед вкладчиками. Выяснилось, что подавляющее их большинство не имеет средств для покрытия вкладов населения. Общая сумма заявленного ущерба достигала 20 трлн руб.