Руководство богатого папы по инвестированию - Роберт Кийосаки

Когда я советовал людям пойти на занятия по бухучету, финансам и инвестированию перед тем, как начать свой бизнес или начать инвестировать, многие не хотели вновь садиться за парту. И тогда я начал искать способ дать людям базовые знания в этих областях просто и в форме развлечения. В 1996 году я придумал "Денежный поток — Инвестирование 101" — игру, которая учит основам финансовой грамотности, бухгалтерского учета и инвестирования.

Учить или дать научиться?

"Денежный поток" — это игра, потому что инвестирование и финансовый анализ являются предметами, которые нельзя освоить, читая книги. Мой бедный папа-преподаватель часто говорил: "Учитель должен знать разницу между тем, чему можно научить, и тем, чему надо научиться. Можно заставить ребенка запомнить слово «велосипед», но нельзя заставить ребенка ездить на велосипеде. Ребенок должен научиться ездить на велосипеде на практике".

За последние три года я видел, как тысячи людей научились быть инвесторами, играя в "Денежный поток — Инвестирование 101" и «202». Они учились на практике тому, что никогда не смогли бы освоить по книге или слушая лекции, так же как я не могу научить вас ездить на велосипеде. Эти игры за несколько часов помогают научиться тому, на что мне потребовалось 30 лет. Эта книга называется "Руководство богатого папы по инвестированию", поскольку он руководил мной, и это было все, что он мог сделать. Инвестирование и бухгалтерия — предметы, которым нельзя научить. Я должен был захотеть научиться. Это же верно и в отношении вас.

Совершенствовать мастерство

Чем больше вы читаете финансовых, годовых отчетов и проспектов, тем больше развивается ваш финансовый интеллект и финансовое видение. Со временем вы начинаете видеть вещи, которых никогда не видит средний инвестор.

Все мы знаем, что повторение — мать учения. Именно за счет повторения мы учимся и закрепляем выученное. Недавно я слушал аудиозапись интервью Питера Линча. До этого я уже раз десять слушал эту пленку. Но, слушая ее, я каждый раз слышу что-то новое. Более 30 лет богатый папа заставлял меня просматривать финансовые отчеты. И сегодня я автоматически думаю на этом языке.

Когда мы учимся ездить на велосипеде, то обучаем езде на велосипеде наше подсознание. Научив его, нам уже не надо думать или помнить, как ездить на велосипеде, когда мы на него садимся. Когда мы учимся водить машину, мы тоже обучаем наше подсознание. Вот почему, когда наше подсознание обучено вождению, мы можем вести машину и одновременно разговаривать, есть гамбургер, думать о проблемах на работе или слушать радио и петь. Вождение при этом (я надеюсь) осуществляется автоматически. Так же обстоит дело и с чтением финансовых отчетов.

Больше всего времени при поиске хорошей инвестиции занимает анализ цифр. Учиться читать финансовые отчеты — утомительный процесс, особенно когда вы только начинаете учиться. Но не стоит расстраиваться: при постоянной практике делать это будет все легче и быстрее. Кроме того, вы сможете также рассматривать большое количество возможностей для инвестирования почти автоматически, не задумываясь, — как будто едете на велосипеде или ведете машину.

Тест на ментальную установку

Люди учатся делать многие вещи на подсознательном уровне. Если у вас серьезные намерения стать более преуспевающим инвестором — инвестором, который делает больше денег при все меньшем и меньшем риске, — то я рекомендую натренировать ваш мозг анализировать финансовые отчеты. Анализ финансовых отчетов — это основа для лучших фундаментальных инвесторов, таких как Уоррен Баффет.

Способ, которым этого можно достичь, называется "поток сделок". Перед каждым профессиональным инвестором проходит непрерывный поток потенциальных инвестиций в бизнес и в недвижимость, требующих вложения капитала. Богатый папа заставлял Майка и меня читать, изучать и анализировать эти инвестиции независимо от того, интересовали они нас или нет. Хотя поначалу это шло очень медленно и мучительно, с годами процесс пошел быстрее, легче, стал более интересным и увлекательным. Так мы учились при помощи повторения, и это повторение окупилось сторицей, позволив мне рано оставить работу, чувствовать себя финансово защищенным и продолжать делать еще больше денег.

Итак, вот вопрос на ментальную установку:

Вы хотите научиться составлять личный финансовый отчет, постоянно обновлять его и читать финансовые отчеты различных инвестиций в бизнес и недвижимость?

Да___Нет___

Вы можете заметить, что этот вопрос очень похож на вопрос в конце 15 главы. Он повторяется для того, чтобы подчеркнуть важность финансовой грамотности. Этот вопрос очень важен, потому что основная цена того, чтобы стать богатым инвестором и делать инвестиции для богатых, — это цена времени, выделяемого вами на постоянное совершенствование вашей финансовой грамотности. Если ваш ответ на этот вопрос «нет», то большинство инвестиций, которые делают богатые, являются для вас слишком рискованными. Если вы финансово грамотны, то будете лучше подготовлены к тому, чтобы найти лучшие в мире инвестиции.

Глава 17 Урок инвестора № 15: ВОЛШЕБНАЯ СИЛА ОШИБОК

Мой настоящий папа вышел из академической среды, где считается, что ошибки — это плохо и их следует избегать. В мире образования бытует мнение, что чем больше ошибок совершает человек, тем ниже его интеллектуальный уровень.

Мой богатый папа вырос на улице. Его точка зрения на ошибки была иной. Он видел в них возможность научиться чему-то новому, чему-то, чего он раньше не знал. Для него чем больше человек сделал ошибок, тем большему он научился. Богатый папа часто говорил: "В каждой ошибке спрятана частичка волшебства. Так что чем больше ошибок (на которых учусь) я совершаю, тем интереснее становится моя жизнь".

Мой богатый папа все время приводил пример обучения езде на велосипеде, чтобы доказать полезность ошибок. Он говорил: "Вспомни, как ты учился ездить на велосипеде. Все твои друзья катаются, а ты только и делаешь, что залезаешь на велосипед и тут же падаешь. Ты совершаешь ошибку за ошибкой. Потом внезапно перестаешь падать, начинаешь крутить педали, велосипед начинает катиться, и внезапно, как по волшебству, перед тобой открывается целый новый мир. Это и есть те чудеса, что скрываются в ошибках".

Ошибка Уоррена Баффета

Уоррен Баффет, самый богатый инвестор Америки, завоевал известность и уважение благодаря своей компании "Berkshire Hathaway". Сегодня цена на ее акции одна из самых высоких в мире. При том, что многие инвесторы высоко ценят акции "Berkshire Hathaway", мало кто знает, что приобретение этой компании было одной из самых больших инвестиционных ошибок Уоррена Баффета.

Когда он приобрел "Berkshire Hathaway", это была компания по пошиву рубашек, которая постепенно шла к разорению. Уоррен Баффет рассчитывал, что его команда сможет поднять ее. Но, как многие из нас знают, текстильное производство в Америке вымирало и перемещалось в другие страны. Это была тенденция, которой не мог противостоять даже Уоррен Баффет, и компания в конце концов потерпела крах как компания-производитель, даже несмотря на то, что за ней стоял Уоррен Баффет. Тем не менее среди ее развалин он нашел жемчужину, которая в конечном итоге сделала его сказочно богатым. Те, кто заинтересовался этой историей, могут прочитать книгу "Путь Уоррена Баффета", написанную Робертом Хагстромом. Это исключительно поучительная книга, открывающая перед читателем секреты одного из величайших инвестиционных умов мира.

Другие ошибки

Другая компания — "Diamond Fields" — была создана с целью поиска алмазов, которые ей так и не удалось найти. Главный геолог компании совершил ошибку. Но вместо того чтобы обнаружить алмазы, они наткнулись на одно из крупнейших в мире месторождений никеля. После этого открытия цены на их акции тотчас подскочили. Сегодня компания делает большие деньги на никеле, хотя по-прежнему называется "Diamond Fields".

Леви Страусе отправился на золотые прииски Калифорнии с целью разбогатеть на добыче золота. Но хорошего золотоискателя из него не вышло, поэтому он начал шить штаны из брезента для золотоискателей, которые оказались очень удачными. Сегодня, думаю, все слышали о джинсах "Леви".

Говорят, что Томас Эдисон никогда не изобрел бы электрическую лампочку, если бы работал инженером в компании, которую он основал, — "General Electric". Рассказывают, что он 10 тысяч раз терпел неудачу до того, как изобрел электрическую лампочку. Если бы он работал на крупную компанию, его, скорее всего, уволили бы за такое количество ошибок.

Христофор Колумб совершил великую ошибку: он искал торговый путь в Китай, а случайно наткнулся на Америку — теперь самую богатую и сильную страну мира.

Школа или улица?

Мой богатый папа достиг больших финансовых успехов в силу многих обстоятельств. Но главная причина заключалась в его отношении к совершению ошибок. Как и большинство из нас, он не любил их делать, но он этого не боялся. Он шел на риск только ради того, чтобы сделать ошибку. Он говорил: "Когда ты подходишь к границам того, что знаешь, самое время сделать парочку ошибок".