Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

При внимательном рассмотрении цифр нельзя понять, как именно предполагалось возвращать средства инвесторов. Эксперт мог бы уверенно сказать, что вообще никак. Вкладчики могли думать, что средства идут на расходы по майнингу и оплату промышленного электричества, а возместит их доход с прибыли. Договор содержал условие, что половина дохода выделяется на дополнительное инвестирование в BitClub Network. В остальном хозяева предприятия тщательно создавали впечатление, что все деньги на рабочие нужды и впрямь пойдут на оплату рабочего времени и развитие компьютерного парка. Мечтать не вредно! Получали инвесторы на самом деле то, что оставалось после оплаты всех прочих расходов BitClub Network. В суровой реальности примерно 60 % денег уходили на вознаграждение работников сетевого маркетинга[337], чтобы те могли, как вы уже догадались, привлекать новых вкладчиков.

На прямой вопрос, знали ли инвесторы куда пропадают деньги, Гетше, основатель предприятия, дал весьма неприглядный ответ. Цитата из внутреннего обсуждения вопроса с одним из специалистов по развитию звучит следующим образом: «Я полагаю, многие люди не знают, что на работу с железом выделяется только 40 % от прибыли, а все остальное уходит на выплату рекламщикам?» Гетше без малейших стеснений ответил: «Руководители знают. Овцы – нет»[338]. Любому инвестору достаточно неприятно узнать, что 60 % его денег ушли какому-то рекламщику еще до того, как началась работа. Этот факт вместе со многими другими руководители BitClub Network старательно прятали от публики.

Хозяева BitClub Network демонстративно хорошо вознаграждали первых инвесторов, равно как и рекламщиков.

Довольные и состоятельные инвесторы пишут хорошие отзывы. Довольные и хорошо оплаченные рекламщики приводят в сеть больше людей.

Денежный поток на счетах команды растет. Если выплатить больше денег первым инвесторам, те и правда могут подумать, что получают высокую прибыль с майнинга биткойнов. Прием замечательно поощряет их добровольную помощь с завлечением новых вкладчиков.

С момента запуска в 2014 году администраторы BitClub Network полагались на творческий подход к управлению финансами. Поначалу Гетше намеревался крутить ложные цифры «только первые 30 дней на запуске». Он давал соучредителю инструкции по «магической» накрутке ключевых показателей финансовой прибыли компании[339]. Этого оказалось мало. Гетше предположил, что нужно «сегодня же подкрутить цифры добычи на 60 %»[340]. Разумеется, ответ ответственного за техническое развитие специалиста не обнадеживал: «Это невозможно. Так работает финансовая пирамида, рассчитанная на быстрый вывод средств и бегство… Ну да ладно»[341]. Не похоже, что главы BitClub Network всерьез полагали, что их подлог обнаружат.

Все это хозяева BitClub Network творили для сокрытия реальной статистики. Дополнительные прибыли инвесторов приносил отнюдь не майнинг. Эти деньги шли от новых уровней маркетинговой пирамиды[342]. Выплата по долгам старым инвесторам осуществлялась со средств новых – хорошо известный принцип мошеннической схемы. Достаточно быстро это поняли и окружающие. Публичные обвинения не заставили себя долго ждать.

Волшебная пропажа компьютерной фермы

Следующим в списке претензий к работе BitClub Network значится сам майнинг. Для своей аудитории Джоби в 2017 году описывал BitClub Network как «торговлю станками, печатающими деньги»[343]. Руководство компании не вдавалось ровным счетом ни в какие подробности о том, как именно «штампуют деньги» эти самые машины, существуют ли они в природе вообще и как содержатся в рабочем виде.

Одна из самых частых рекламных тем Джоби – продажа оборудования для майнинга на 60 миллионов долларов, чтобы удовлетворить технические потребности BitClub Network[344]. На рекламных видеороликах – его тур по исландскому дата-центру, где (предположительно) и велась основная работа по майнингу. Но бдительные зрители, конечно же, увидели некоторое сходство материала на видео с другим роликом, снятым на другой хорошо известной ферме по добыче криптовалюты. Представитель Verne Global, владелец предприятия на видео, конечно же, публично заявил, что не вел никаких прямых дел с BitClub Network и не может ровным счетом никак прокомментировать их возможности по фактическому майнингу[345]. Неловко вышло!

Инвесторам BitClub Network предлагали три разных майнинговых проекта для инвестиций. На суде в 2020 году технический специалист Балач показал, что понятия не имеет о предполагаемых трех независимых майнинг-проектах. Он также показал, что, согласно запросам, Гетше менял числа в статистике для инвесторов ради имитации большей прибыли BitClub Network. В реальности размеры добычи были куда скромнее[346]. Нельзя точно сказать, работало ли у фирмы вообще хоть какое-то реальное собственное оборудование для майнинга.

Беспочвенные заявления Гетше о возможностях доступного майнинга явно завышены. Но этот лживый рекламный ход все равно привлекал инвесторов. Гетше не стеснялся подкрутить фактические выплаты.

Заработать как можно больше денег как можно быстрее и уйти на пенсию богатым – не тот выбор, который можно осуждать сам по себе.

Внутренняя переписка и архивы чатов в распоряжении федеральных агентов свидетельствуют, что Гетше прямым текстом просил у Балачи «накрутить выплаты», после чего «значительно сократить прибыльность майнинга». Главы BitClub Network в таком случае, по его словам, могли рассчитывать на «пенсию ОКБ» – если без мата, то «охренеть, какими богатыми»[347]. Все это, разумеется, вскрылось позже уже после коллапса схемы. Но ясно одно. Заявления об их майнинговом оборудовании – такая же ложь, как и любые другие.

В основном вода

Разумеется, хозяева BitClub Network совсем не торопились раскрывать людям, как именно работает их мошенническая схема. Тем более – что на самом деле происходит с деньгами инвесторов. Они хотели максимально сконцентрироваться на эффективном сетевом маркетинге, где инвесторы платили бы комиссию по всей пирамиде.

И Гетше, основатель BitClub Network, и Джоби, главный специалист по рекламе и продажам, отметились в сетевом маркетинге питательных и геронтологических добавок. Людей, с которыми они работали, куда больше волновала прибыль, чем выяснение, что они продают и от кого получают деньги. Одна из компаний Гетше по суду отвечала за торговлю «минеральным геронтологическим продуктом», упаковки которого наполняла в основном вода[348]. Достаточно частый трюк в арсенале сетевого маркетинга. Продажа разных сортов крашеной воды находится на грани законности во многих странах. Конечно же, рекламщики старательно умалчивают этот малозначимый нюанс и от своих жертв, и от обычных пользователей.

Для них торговля обещаниями BitClub Network практически не отличалась от любого другого «водосодержащего продукта». Ничто не имело значения, ведь люди велись на рекламу прибыльности сети. Рекламные материалы просто не упоминали ни риск, ни то, как предполагается зарабатывать. Зато их наполняли большие красивые знаки долларов – ритуальная символика ожидаемых прибылей инвесторов. На одном из рекламных видео за скромную инвестицию в 3599 долларов обещают «очень пессимистичную» прибыль в 250 000 долларов примерно за три года[349]. Видео никак не проливает свет на методы получения ожидаемого богатства. Следующий логичный вопрос: если все так