Задумывались ли Вы когда-нибудь над вопросом "Откуда берутся деньги?" - Игорь Аверин

Недавно по российскому телевидению крутили документальный фильм, авторы которого с убедительными ссылками на исторические документы доказали, что Лев Троцкий брал деньги на коммунистическую революцию у американских евреев-финансистов. Из этого факта авторы фильма делают вывод: раз большевики брали деньги у евреев, то они изверги рода человеческого и исчадие ада.

Но можно понять это совсем по-другому. Идет мировая война, и Германия в ней проигрывает. Война - выгодный бизнес, и очень не хотелось бы, чтобы она закончилась быстро. Помогать Германии деньгами – крайне дорого и опасно. Гораздо умнее помочь "деструктивным" силам в России. В случае их успеха Россия выйдет из войны, и Германия будет воевать только на один фронт. Понятно так же, что некий отдельно взятый банк, отслюнивший Троцкому денег, вряд ли стал бы на свой страх и риск заниматься геополитикой. Значит, у гниды есть орган, принимающий решения, который дал отмашку и обеспечил это финансирование. Тот факт, что решение оказалось неразумным, и чуть не стоило гниде жизни, говорит об узком горизонте планирования, и не может нас не радовать.

Давайте вернемся к золотому стандарту. Совершенно очевидно, что никакой альтернативы золотому стандарту просто нет. Условно экономику можно разбить на 3 сектора – реальное производство, сфера услуг, финансовый сектор. Производство делает возможным само существование людей на Земле. Сфера услуг делает жизнь людей более удобной и приятной. Роль финансового сектора состоит всего-навсего в обслуживании первых 2-х секторов. Финансовый сектор не создает новых ресурсов, а лишь перераспределяет существующие ресурсы. Роль финансового сектора состоит в снижении транзакционных издержек в секторах реальной экономики. Либералы утверждают, что в условиях золотого стандарта транзакционные издержки велики – нужно заплатить людям, накопавшим золото из земли. Но золотой слиток, лежащий в хранилище Центробанка, способен обслужить многие миллионы и миллиарды транзакций. Безвозвратных потерь золота при транзакциях не происходит. Отношение стоимости золотого слитка к объему совершенных при помощи этого слитка транзакций ничтожно мало и стремится к нулю. Совершенно очевидно, что транзакционные издержки чудовищны как раз в условиях современной альтернативы золотому стандарту – кредитной эмиссии. 5 миллиардов человек кормят досыта и ублажают 1 миллиард человек только за то, что те печатают красивые бумажки. А когда Вы покупаете квартиру, Вы платите гниде 4/5 ее стоимости.

Обороты финансовых рынков составляют несколько $ триллионов в день, мировой экспорт/импорт товаров ~$1 трлн. в месяц. Понятно, что не только золота, но и вообще всех ресурсов Земли со временем не хватит для обслуживания финансовых рынков. В условиях золотого стандарта многие финансовые гении останутся без капитала и дохода (за исключением тех, кто этим самым золотом спекулировал). Стоит ли переживать по этому поводу? Если у психически-здорового человека заводятся вши, то он мажет голову ртутью и идет в баню – у него не возникает комплексов по поводу того, что несчастные насекомые погибнут. Давайте пойдем на встречу карманникам, и будем носить деньги в заднем кармане брюк, а ключи от квартиры и ценные вещи держать в удобных для квартирных воров местах. Когда финансовые гении прыгают в окно 30-го этажа, они не думают о том, что своими действиями могут нанести вред здоровью и имуществу окружающих. Так что и нам нет никакого резона переживать по поводу того, что финансовая гнида утратит возможность делить между собой ресурсы всего мира.

Кризис мировой финансовой системы неизбежен – уж слишком примитивный механизм лежит в основе благополучия гниды. В условиях тяжелейшего кризиса вряд ли у кого-либо хватит смелости предложить какой-нибудь римейк современной кредитной эмиссии. Эта идея себя полностью дискредитировала. Не все страны смогут ввести внутренний золотой (серебряный, биметаллический) стандарт. Это могут сделать лишь страны с активным сальдо внешнеторгового баланса, только те страны, которые производят реально необходимые миру товары. Валюта этих стран получит конкурентное преимущество по сравнению с "бумажными" валютами. Понятно также, что металлический стандарт станет нормой в торговле между государствами. За дефицит платежного баланса придется расплачиваться золотом, которого мало. Государство будет вынуждена развивать производство, прежде всего экспортное и импортозамещающее, науку, технологию, образование. Инженеры вновь станут главными людьми на Земле. Те ресурсы, которые сейчас бездарно разбазариваются финансовым сектором, станут работать на дальнейшее развитие производительных сил цивилизации.

Вы пишите: "Важно не то, что у доллара нет имманентной стоимости, важно то, что два доллара - это больше, чем один. …А то, что это интуитивно кажется плохим, ну пусть кажется. Интуиция - плохой помощник в изучении сверхсложных систем."

Самая простая область знаний, с которой я сталкивался – это математика. Любое утверждение в математике является либо истинным, либо ложным, либо ни тем и не другим (независимым). Любое истинное/ложное утверждение является тривиальным следствием принятой системы аксиом. Знаю по личному опыту, что на экзамене по математической дисциплине очень трудно получить какую-нибудь другую оценку, кроме "пятерки". А самая сложная область "знаний" – это магия и парапсихология, но при условии, что мы верим во весь тот бред и пургу, которую несут их апологеты.

Если мы рассматриваем экономику в общепринятых бухгалтерских терминах – выручка/издержки, прибыль (сбережения)/убыток, если будем отличать функцию денег как "средства обращения", от денег в смысле "богатства", то ничего "сверхсложного" в экономике не увидим. "Наука" о деньгах по определению не может быть сложной – деньги как раз и были изобретены для того, чтобы сделать процесс обмена максимально понятным и прозрачным. Экономика – это всего-навсего раздел арифметики, и никакой "интуиции" для ее понимания не требуется. Нобель даже не предусмотрел премии для экономистов, поскольку был грамотным инженером и экономику "наукой" не считал.

Думаю, что с финансовой системой дело было так. В начале 20 века мальчика из очень бедной еврейской семьи родители послали в лавку за самым дешевым хлебом. Мальчик совершил отвратительный, позорный поступок – потратил часть сдачи на пирожное, которое сразу же съел. Он шел домой и с ужасом думал, с каким укором будет смотреть на него вся семья. Беда в том, что 6*7=42, а не 76. Во всем виновата арифметика. Арифметика обладает чудовищной, беспощадной силой, она бездушна и неумолима. Учебники по арифметике написаны кровью материально-ответственных лиц и финансовых работников, пойманных на воровстве. У мальчика возникла мысль – "Мы пойдем другим путем…". Звали этого мальчика Милтон Фридман.

Путь этот состоял в том, что было построено единственно-верное учение – монетаризм, причем построено в таких переменных и терминах, которым (до поры, до времени) нестрашна наглая и бессовестная арифметика.

Главное содержание монетаризма – управление денежной массой узкой группой лиц во имя всеобщего блага. Основные переменные монетаризма – денежные агрегаты М0-М2, ставка кредита, нормы обязательного резервирования для коммерческих банков, объем резервов ЦБ. Эти переменные формально не отличаются от тех переменных, с которыми работает банковская система в условиях золотого стандарта. Но есть небольшой штрих художника.

В условиях золотого стандарта роль монетарной базы играет золото. Для увеличения денежной массы ЦБ должен увеличить резервы путем покупки золота. Величина золотого резерва ЦБ называется золотым запасом. Золотой запас страны контролируется общественностью - депутаты парламента могут отправить в ЦБ аудиторов, которые этот запас проверят.

В условиях кредитной эмиссии монетарная база представляет собой сумму наличных денег в обращении и резервов коммерческих банков (т.е. долгов ФРС перед коммерческими банками). Роль активов ФРС (т.е. золотых слитков) играют ценные бумаги (т. е. долги) правительства США и долги коммерческих банков перед ФРС.

Монетарная база может быть увеличена двумя способами:

а) путем операций на "открытом рынке", т. е. путем покупки ценных бумаг (долгов) правительства США;

б) путем выдачи "дисконтных ссуд" коммерческим банкам по "учетной ставке". В этом случае происходит рост долга ФРС перед коммерческим банком и одновременный рост на ту же сумму долга коммерческого банка перед ФРС.

Второй способ расширения денежной массы настолько изящен, что требует пояснения. Допустим, у Вас нет никаких денег вообще. Вы напрягаете внутреннее зрение и представляете себе, что в левом кармане у Вас находится кредиторская задолженность на сумму 5 000 рублей, а в правом кармане – дебиторская задолженность на ту же сумму. У Вас по прежнему нет никаких денег – просто Ваш правый карман должен левому. Теперь Вы напрягаете астральные поля организма, материализуете дебиторскую задолженность самому себе в форме купюры достоинством в 5 000 рублей. Вытаскиваете ее из кармана и спокойно тратите. Правда, Вы должны себе 5 000 рублей (кредиторская задолженность лежит в Вашем левом кармане), но какие могут быть счеты между близкими людьми?