Преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем: криминалистический аспект - Нина Олиндер

В соответствии с УК РФ (ст. 158) кражей признается тайное хищение чужого имущества, отягчающими обстоятельствами являются: совершение указанного деяния группой лиц по предварительному сговору; с незаконным проникновением в помещение либо иное хранилище; с причинением значительного ущерба гражданину; из одежды, сумки или другой ручной клади находившихся при потерпевшем; из нефтепровода; в крупном размере или в особо крупном размере. Закон устанавливает, что под хищением понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие собственнику ущерб. Значительный ущерб определяется с учетом имущественного положения потерпевшего, но не может быть менее двух тысяч пятисот рублей. Крупным размером признается стоимость имущества превышающая двести пятьдесят тысяч рублей. Исходя из особенностей рассматриваемых преступлений, по данной статье могут быть квалифицированы кражи электронных платежных средств из кошелька либо со счета системы, совершенные индивидуально, группой лиц по предварительному сговору либо организованной группой.

Мошенничество это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, отягчающими обстоятельствами являются: совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору; совершение с использованием своего служебного положения; в крупном размере; мошенничество, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Уголовный кодекс РФ содержит ряд относительно новых статей, связанных с мошенничеством, по которым могут быть квалифицированы преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем, а именно ст. 159.3 Мошенничество с использованием платежных карт; ст. 159.4. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, ст. 159.6. Мошенничество в сфере компьютерной информации.

Мошенничеством с использованием платежных карт признается хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу, кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. Отягчающими обстоятельствами являются: совершение деяния группой лиц; с причинение значительного ущерба гражданину; деяния совершенные с использованием своего служебного положения; особо крупный размер.

Большое значение для рассматриваемых преступлений является принятие ст. 159.6 УК РФ – мошенничество в сфере компьютерной информации – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокировки, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно- телекоммуникационных сетей. По данной статье рассматриваемые деяния могут быть квалифицированы вследствие того, что вся информация по хранению, перемещению и выводу электронных платежных средств находится в электронных платежных системах, т. е. подразумевается хранение информации на компьютерах и иных аппаратных средствах. Помимо этого, в настоящее время идет становление самостоятельного института «виртуальное имущество», речь идет о так называемых артефактах, и иных объектах, существующих в онлайн играх и социальных сетях. В апреле 2014 года в Воронежском институте МВД РФ прошла Всероссийская научно-практическая конференция «Преступность в сфере информационно-телекоммуникационных технологий: проблемы предупреждения, раскрытия и расследования». В рамках конференции была озвучена проблема квалификации преступлений, совершенных с «виртуальной собственностью». Например, в известной игре «Танки», пользователи для улучшения свойств игрового танка «зарабатывают» «игровое серебро», выполняя определенные задания игры или покупают за реальные деньги (путем перевода средств на счета разработчиков (владельцев) игры с мобильных устройств, платежных карт или электронных кошельков, т. е. через электронные платежные системы) «игровое золото», причем значительно улучшить свойства игрового «артефакта» можно только за «игровое золото». Тем самым, игроки оплачивают некие виртуальные образы, не приобретая на них права собственности. Данные объекты могут быть переданы другому лицу (хотя, пользовательское соглашение не предполагает передачи права на них), могут быть украдены, путем взлома системы или аккаунта игрока. Такие правонарушения могут быть квалифицированы только как мошенничество в сфере компьютерной информации, т. к. указанные объекты не могут быть признаны имуществом, и следовательно, не являются предметом преступного посягательства. Электронные средства предметом преступного посягательства в данном случае так же не могут быть признаны, поскольку целью преступника является завладение именно артефактами, а не их стоимости или электронных средств. Следовательно, предметом будут выступать некие записи в виртуальном пространстве о свойствах украденного артефакта. Еще одним примером может стать приобретение различных «титульных знаков» в социальных сетях, которые могут быть использованы для оплаты определенных услуг в конкретной социальной сети (например, в одноклассниках такие «титульные знаки» называются ОК; в контакте – покупка голосов и т. д.). Такие знаки пользователь социальной сети приобретает посредством оплаты через смс-оповещения (списание денег со счета мобильного телефона), путем ввода реквизитов банковской карты либо через электронный кошелек. Приобретенные знаки пользователь расходует по своему усмотрению (приобретение неких артефактов в играх, получение информации о том кто заходил на его страничку, отправление поздравлений и т. д.). В практике уже зафиксированы случаи, когда странички в социальных сетях «взламываются» и указанные титульные знаки могут быть переведены другим пользователям. В данном случае предметом посягательства так же будет являться компьютерная информация.

Глава 22 УК РФ «Преступления в сфере экономической деятельности» содержит следующие статьи, по которым могут быть квалифицированы преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем. Статья 171 «Незаконное предпринимательство» – когда лицо осуществляет продажу товара или распространение какой либо услуги (информации) посредством сети Интернет, получает доход посредством электронных платежных сетей, но не зарегистрирован как предприниматель, не платит налоги и т. д. Квалификация возможна в связи с тем, что закон «О национальной платежной системе» официально закрепил статус электронного платежного средства, следовательно, можно исчислить сумму прибыли для расчета налогов, а основная цель предпринимательства – получение прибыли. Статья 172 «Незаконные организация и проведение азартных игр», в статье есть прямое указание на запрет организации и (или) проведение азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», а также средств связи, в том числе подвижной связи. Статья 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного лицом в результате совершенного им преступления» устанавливает ответственность за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом. Данная статья по своему составу отражает любую незаконную операцию по обороту электронных платежных средств, так как они должны быть переведены из электронного вида, в реальную наличную или безналичную формы. По данной статье могут быть квалифицированы деяния с использованием «денежных суррогатов», биткоинов и иных криптовалют. Статья 187 «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов». Согласно ст. 187 УК РФ уголовной ответственности подлежит лицо, совершившее изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также платежных документов, не являющихся ценными бумагами. Для нас представляют интерес действия направленные на подделку и сбыт карт с электронной наличностью. При этом, под изготовлением понимают выпуск (эмиссию) или оформление кредитных, расчетных карт либо их полную или частичную подделку. Под незаконным сбытом понимают любые способы возмездной либо безвозмездной передачи другим лицам карт либо реквизитов карт. Моментом окончания преступления будет считаться момент обналичивания электронных платежных средств с помощью поддельной карты.

Глава 28 УК РФ «Преступления в сфере компьютерной информации» содержит три статьи: ст. 272 «Неправомерный доступ к компьютерной информации», ст. 273 «Создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ» и ст. 274 «Нарушение правил эксплуатации ЭВМ, систем ЭВМ или их сети». По логике, статьи главы 28 УК РФ должны в полном объеме отражать рассматриваемые преступления, однако, практика показывает, что чаще всего такие преступления квалифицируются как кража, мошенничество, взяточничество, и т. д., а не как компьютерные. Это связано с тем, что в данном случае компьютер либо иное аппаратное средство выступает лишь предметом с помощью которого можно регистрировать кошелек, совершать транзакции, покупки, производить вывод денег из электронных платежных систем и т. д., однако анализ сути электронных расчетов показал, что они являются финансовыми правоотношениями, а не компьютерными.